책소개

삼성생명의 재무설계 전담조직인 삼성생명 FP센터에서 재무설계 상담 서비스 과정에서의 모든 노하우와 상담경험을 독자들과 공유하기 위해 구성한 총서이다. 이 책은 재무설계에 대한 기본적인 이해는 물론, 인생 전반에 걸쳐 내가 무엇을 언제부터 계획하고 실천해야 하는지에 대한 밑그림을 그려볼 수 있도록 도와준다.

구체적으로 1장에서는 전반적인 재무설계의 필요성과 절차를 알아보고, 2~5장에서는 일반적인 라이프 이벤트(결혼, 내 집 마련, 자녀교육 등) 및 은퇴, 상속증여, 위험관리 등 각각의 재무목표에 따른 기본지식과 대응전략에 대해 살펴본다. 마지막 6장에서는 근로소득자, 개인사업자, 법인 CEO 등 각 직군별로 특별히 유의해야 할 재무설계 포인트를 정리했다.

저자소개

목차

총서 발간에 즈음하여
프롤로그

1장 재무설계, 기본부터 짚고 가자
01_ 재(財)테크와 재(災)테크의 차이
02_ 재무설계가 뜨는 이유
저금리로 인한 금융환경의 변화｜피부로 다가온 고령화와 저출산 문제｜개인 재무목표의 다양성
03_ 재무진단 주치의를 활용하자
재무설계의 5단계 프로세스

2장 재무설계의 첫걸음, 목표 세우기
01_ 나의 소박한 꿈 달성하기
02_ 결혼자금, 도대체 얼마나 필요할까?
03_ 내 집 마련기간 단축하기
내 집 마련, 단계별 전략이 필요하다
04_ 우리 아이 최고로 교육시키기
역시 교육은 백년대계(?)｜미래가치를 반드시 고려해야 한다｜금융상품 및 기간을 신중히 선택하라
05_ 꿈을 현실로, 나의 재무목표 세우기
결혼비용과 전세자금부터 시작한다｜우리 아이 교육도 미리미리｜내 집 마련과 은퇴플랜


3장 행복한 인생 2막, 은퇴 이후를 준비하라
01_ 대한민국 장수만세!
인생은 80부터?｜무너지는 사회부양 구조
02_ 우리나라 노후준비의 현주소
턱 없이 부족한 노후준비｜안타까운 베이비붐 세대의 현실｜나홀로 살아가야 하는 사람들의 고민
03_ 인생 후반전을 위한 현명한 노후준비
노후생활기의 흐름｜마지막에 웃는 자가 최후의 승자
04_ 노후자금 마련을 위한 특별한 원칙
지금 당장 시작하라｜복리효과를 노려라｜은퇴용 주머니를 따로 차라｜자산이 아닌 소득으로 준비하라｜
부부가 각각 분산해 마련하라

4장 아름다운 퇴장, 상속과 증여
01_ 상속과 증여, 이제는 상식이다
흔히 볼 수 있는 상속·증여 사례｜상속과 증여는 이렇게 다르다
02_ 증여의 기본을 알아보자
임대소득이 있는 자산을 증여하라｜저평가된 부동산을 증여하라｜증여받은 부동산 매각시 주의사항｜
수증자를 최대한 분산하라
03_ 상속공제를 최대한 활용하라
04_ 법인 상속의 함정 피하기
주권상장주식의 평가｜비상장주식의 평가
05_ 상속·증여를 위한 절세 노하우
부부간 자산 및 소득을 분산하라｜유동성을 확보하라｜연령이 높아질수록 금융자산 비중을 높여라｜
상속세 납부재원을 확보하라

5장 든든한 기초공사로 위험을 관리하라
01_ 나를 둘러싼 위험은 무엇일까?
왜 위험에 대비해야 할까?
02_ 뭐니 뭐니 해도, 건강이 최고!
가장의 조기사망｜내 몸값 정도는 있어야 유가족이 편안하다｜갑작스런 질병과 상해에 대비하라｜
국민건강보험만으로는 충분하지 않다
03_ 금쪽같은 내 재산에 불이 난다면?
손해보험도 눈여겨봐라
04_ 치명적인 위험, 보험사로 넘겨라
가족을 위한 보장, 나를 위한 연금｜보장기간과 보험료를 먼저 고려하라｜변액상품으로 보장 외에 초과수익을 노려라｜해약보다 전환이 유리하다



05_ 사업자를 위한 보험 100% 활용사례
비유동자산 보유비중이 높은 경우｜동업자의 사망에 대비한 정기보험

6장 주요직군별 재무설계 포인트
01_ 근로소득자의 재무설계 포인트
근로소득 과세표준의 계산
02_ 개인사업자의 재무설계 포인트
법인이 개인기업에 비해 무조건 유리한가?｜법인전환 방법에는 어떤 것들이 있을까?｜신규로 법인을 설립할 때 유의할 사항은?｜개인사업자도 연금저축공제를 받을 수 있을까?
03_ 법인 CEO의 재무설계 포인트
법인설립시 주주구성은 어떻게 하는 게 유리할까?｜배당을 하는 것이 유리할까, 불리할까?｜세법상 임원에 한 규제사항을 이해해야 한다｜법인에 대한 과세관청의 중점관리사항은?｜법인에 대한 세무조사제도를 이해해야 한다｜가업승계에 대한 준비는 되어 있는가?｜상속개시에 대한 준비는 되어 있는가?