책소개
알찬 보험상품에 가입하여 일상생활의 리스크를 헤지해나가는 보장테크, 노후가 자기책임인 시대에 평생 은퇴자산을 하자 없이 마련하기 위한 효율적인 연금테크, 보험차익 비과세와 보험료 소득공제, 보험금의 상속세 증여세혜택 등 보험이 갖고 있는 다양한 장점을 활용한 세테크, 보험투자상품과 저축성보험, 그리고 보험세테크 등을 통해 실질적 이익을 실현하는 보험4테크를 동시에 달성할 있도록 자세히 안내해 준다.
책에서는 또한 보험 소비자들이 진정한 보험테크를 통해 실질적인 이익을 실현하여 가입한 보험에 대한 만족과 가치를 극대화할 수 있도록 문제해결과 실천 로드맵을 제시한다.보험상품 가입시 올바른 선택으로 만족이 배가되도록 하며, 유지 및 수혜시 좀더 많은 혜택을 받는 기술적 방법과 보험상품이 가지고 있는 소득공제와 비과세혜택, 상속세 및 증여세 혜택 등 절세적 측면에서 최대 효과를 볼 수 있는 실천 테크닉도 자세히 담고 있어 보험클리닉을 올바로 전개해 재테크 효과가 눈에 띄게 나타날 수 있도록 도와준다.
저자소개
비즈니스 전문 컨설턴트이자 전문작가. 20년 이상의 현장 경험을 잘 살려 비즈니스 전문 컨설턴트로 폭넓은 활동을 해왔다. 특히 프로만이 생존할 수 있는 전문가 시대에 마케팅(소개, 감성, DM ＆ 이메일), 보험, 연금재테크, 세일즈, 인생재테크, 적립식펀드, 점포경영, 리크루팅 등 주요 비즈니스 분야의 성공 관련 솔루션과 실천 로드맵을 우리 현실에 맞게 제시해오고 있다.현재 '보험사랑 컨설팅' 대표를 맡고 있으며, 국내 유수기관에서 마케팅과 비즈니스 성공솔루션, 보험컨설팅, 연금재테크, 간접투자상품, 인생재테크 성공솔루션 등을 주제로 특강하고 있다. 특히 성공인생을 위한 에스프리 전문작가로도 널리 알려져 있는 그는 인생철학인 사람을 남기는 삶을 위해 소중한 경험을 살려 책에 알뜰히 녹여내는 저술활동에 집중하고 있다,
주요 저서로는 『이 한 줄이 나를 세일즈 왕으로 이끌었다 』 『인품이 돋보이는 편지 성공이 묻어나는 DM』 『사람과 성공을 낚는 마법의 감동문자』 『연금재테크로 행복한 노후 예약하라』 『적립식펀드와 변액유니버설보험으로 고수익 올리기』 『1사람이 50건의 계약을 낳는 소개마케팅 1, 2』 『영업리더를 위한 점포경영 솔루션』 등 40여권이 있다.
목차
1장 부자의 출발점은 보험테크
가장 빠른 재무목표 달성비법
이익을 더 보는 삶의 지혜
부자들이 보험을 선호하는 까닭
최고의 재테크로 가정의 행복보장
2장 보험 잘 들어 이익 보는 비법
보험테크 잘해야 보험료 제값 발휘
보험상품 잘 고르는 비법
비슷한 보험 중 최고 상품 선택기술
의료실비보험 잘 가입하는 비법
상해보험 잘 가입하는 9가지 비법
보장자산과 연금자산 최적 규모
보험료 규모 짜임새 있게 재단
보험, 하루라도 빨리 가입해야 하는 이유
보험료할인혜택 계속 받는 10가지 비법
재테크 시 가장 매력적인 저축성보험
저축성보험 잘 가입하는 12가지 비법
공짜보험 활용은 보험테크의 기본
예정사업비지수가 가장 낮은 상품 선택
예정이율이 가장 높은 상품 선택
누구에게 보험 들어야 좋을까
평생 도움 줄 보험설계사를 만나라
보험사 선택 잘해야 보험 더 잘 영근다
보험금 한 푼이라도 더 받으려면
3장 돈이 모이는 보험세테크 비법
보험은 최고의 세테크 상품
보험에 대한 세제혜택과 과세 여부
만기수익률 15.4%를 저절로 올린다
보장성보험으로 매년 실질이자 듬뿍 받자
자녀에게 부채 아닌 곳간을 마련해주는 비법
거액 부동산 소유자는 종신보험 꼭 가입
은행예금보다 일시납보험으로 상속
보험으로 증여세 절감효과 높여라
보험금은 세금이 붙나, 안 붙나
소득공제혜택이 매우 큰 연금저축보험
과세이연에 따른 페널티 주의
연금보험으로 상속세 절감효과 노려라
조건 되면 생계형비과세저축보험 꼭 가입하라
단체보험과 퇴직연금보험 세제혜택
4장 노후 위한 연금테크 비법
노후자금마련 위한 7가지 절대원칙
가장 안정적인 비과세연금보험
펀드로 운용하는 변액연금보험
계약이전 가능한 연금저축보험
금융사별 연금저축상품 차이점
궁합 맞는 특화연금보험 선택
연금전환 및 개시시점 꼭 확인
연금보험상품 설계비법 6가지
최적의 연금 포트폴리오 5가지
5장 변액보험으로 투자수익률 높이는 비법
가계자산운용 4분법은 변액보험으로
변액보험으로 고수익 올리는 8가지 비법
수익률 저하 시 투자리스크 헤지 비법
자산운용옵션으로 리밸런싱 효과 높이는 비법
특화우대제도 중 꼭 확인할 사항 10가지
약관대출은 활용, 중도인출은 자제
6장 알찬 보험설계 위한 보험클리닉 기술
생활치수와 보험치수를 정확히 맞춰라
가입 만족 높이는 보험리모델링
연령대별 최적의 보험포트폴리오 기술
골드인생 위한 연금보험포트폴리오 비법
보험가입시 올바른 자가진단법 십계명
* 에필로그 : 보험 잘 들은 당신은 진짜 부자!
* 부록 : 보험4테크 성공 위한 명언
