책소개

『일주일짜리 재테크 MBA』은 독자들 스스로가 균형 잡힌 노후 인생 설계를 재무 설계사, 펀드매니저처럼 직접 해 볼 수 있도록, 손쉬운 도구(Tool)를 제공한다. 데이터 자료를 이용하여 우리들이 매일 접하는 복잡한 금융 세계, 금융 상품, 금융회사들의 역할을 알기 쉽고, 간략하게 핵심만을 짚어냈다.

저자소개

목차

제1장 내 주변 이야기 47
1. 나의 노후 연금은 얼마일까 48
  1) 국민연금 로그인 페이지 http://csa.nps.or.kr___48
  2) 나의 연금 알아보기___ 49
2. 생애 재무설계 큰 호응? 51
3. 고수익을 미끼로 하는 금융 사고가 왜 발생하나 53
4. 百聞 不如一見 우린미래를 보면 지금준비할수 있다 53
5. 나도 이제 유능한 재무설계사. 속이 다 시원하다 55
6. 복리의 엄청난 효과 1%차이가 매월연금 30%차이 61
7. 누구도 책임지는 사람은 없다. 결국 당신의 선택이다 65

제2장 시장 주변 이야기 더이상 우왕좌왕은 없다 67
1. 우린 모두 각 분야의 훌륭한 전문가들이다. 그러나 금융 문맹인이다 68
2. 세계 속의 대한민국. GPS? 72
3. 금융기관은 기업 활동과 어떻게 연결되는가? 81
4. 왜 퇴직연금이 이슈일까? DC, DB 중 어떤 것을 선택해야 하나? 94

제3-1장 나도 定義로운 펀드매니저 97
먼저 핵심을 알자, 투자 상품 이해하기
1. Risk, 위험이란 무엇일까? 98
2. 주식? 채권? 도대체 이게 뭘까? <핵심11가지> 101
  1) 투자자산의 평균적인 수익률만 올려도 노후 인생 준비가 충분하다___ 105
  2) 금융자산 수익률은 역사적 평균 수준으로 회귀한다___ 109
  3) 투자 위험은 특정 시점에서 (시현된 수익률이 과거 평균 수익률을 기준하여 예상한 미래) 기대 수익률의 범위를 일시       적으로 벗어날 때 발생된다___ 113
  4) 특정 자산(또는 특정 펀드)의 평균 기대 수익률과 위험의 관계는 과거 수익률을 히스토그램 막대그래프로 표기하여        그림으로 수월하게 관찰할 수 있다___ 122
  5) 수익 구간인 우측 막대 구간이 나타날 가능성(확률)이나 손실 구간인 좌측 막대 구간이 나타날 가능성은 같다. 다만       시간의 차이일 뿐이다___ 123
  6) 막대그래프의 좌 ㆍ 우측을 합치면 손실과 이익이 서로 상쇄되어 평균 수익률이 된다___ 124
  7) 주가의 예측은 거의 불가능하다. 진정, 주가를 예측하려면 너무 많고 복잡한 변수가 있기 때문이다___ 125
  8) 주식을 산다는 것은 그 기업의 주인(사장)이 되는 것이다. 봄(젊어서)에 씨앗을 뿌려서, 가을(은퇴)에 추수를 하는 것       이다__ 139
  9) 채권 투자 수익률 예상은 주가보다 예측이 조금 덜 어려울 수 있다. 변수가 K(이자율) 하나이기 때문이다. 그러나 금       리 예상은 결코 쉽지 않다___ 141
  10) 투자 대행 금융기관은 대부분 주식, 채권에 투자한다___ 148
  11) 장기적으로 주가는 기업의 본질 가치(Fundamental Value)에 근접한다. 그러나 단기적으로는 주식 투자가 주사위         던지기 식일 수도 있다___ 151

제3-2장 포트폴리오 운영 이해하기 159
1. 금융자산 포트폴리오 운영 배경 161
2. 금융자산 포트폴리오 운영 원리는 균형(Match) 거래에 있다 166
3. 포트폴리오 Match 거래 구축 사전 준비 177
  1) 분산투자 이해___ 177
  2) 금융시장의 일반적인 성향 이해___ 179
  3) 개인과 기관투자자(머니맨)의 포트폴리오 운영방식 차이점 이해___ 181
4. 포트폴리오 구축/운영의 사실적 근거(Factual data)는 무엇인가? 183
  1) 미국 금융 100년 역사의 사실적 자료들___ 185
  2) 한국 금융 35년 역사의 사실적 자료들___ 213
5. 한국과 미국 금융사의 시사점들 233
  1) Market Timing은 불나방과 같은 행동이다.__233
  2) 개별 기업의 주가를 예상하는 것은 불가능하다___242
  3) 답은 이미 세계적인 투자석학들이 말해주었다___252
  4) 포트폴리오 운영 방식의 탄생은 불가피한 선택이었다___256
  5) 시간이 약이다___284
  6) 확실한 방법은 있다__289

제4장 나의 포트폴리오 어떻게 구축할까? 293
1. 나의 포트폴리오 구축 과정 294
  1) 투자하려는 목적을 명확하게 정의하기___ 295
  2) 내가 필요로 하는 수익률/ 위험도 찾기___ 296
  3) 주요 입력 항목 의미 보완 설명___ 301
  4) 재무설계의 시사점___ 305
2. 알고 있으면 도움이 되는 것들 305
  1) 기대 수익률이란?___ 305
  2) 헤지펀드(Hedge Fund)가 높은 수익률을 보장할까? ___ 306
  3) 균형 관리(ALM)와 투자와의 관계(표 3ㆍ20ㆍ2 참조)___ 310
  4) 환율과 해외 투자(표 3ㆍ15 참조)___ 311
  5) 금융은 일련의 가정들이다(기준금리, 인플레이션, GDP 성장률 등)___ 315
  6) 개인 금융 상품은 모두 기업활동과 연계되어 있다___ 318

제5장 우린 확실한 방법이 필요하다 323
1. 우리에게는 최선의 방법은 있다 324
2. 가장 큰 적은 바로 당신이다 326
  1) 나는 나를 잘 모른다.___ 326
  2) 시장은 더 이상 아마추어가 주인공이 될 수 없다.___ 326
3. 시장의 흐름과 같이 가야만 한다 328
  1) 신용 우량 채권도 부도 발생될 수 있다___ 328
  2) 미국 금융 상품 수익률 실증 자료___ 328
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